Дебетовая карта #всёсразу Райффайзенбанка

  • 1 балл — за каждые 50 рублей в первый год
  • 1 балл — за каждые 100 рублей со второго года
  • до 3,9% — кэшбэка при обмене
  • до 5,5% — проценты по накопительному счету
  • 0 руб. — обслуживание в год (акция до 29.02.2020)
  • 60 руб. — СМС-информирование в месяц
  • 0 руб. — снятия наличных 

Райффайзенбанк предлагает клиентам линейку дебетовых карт, но самой популярной является «Всёсразу». Продукт имеет cashback, проценты на накопительный счет и один год бесплатное обслуживание. Кэшбэк зачисляется баллами, которые меняются на рубли, мили S7 Airlines, сертификаты Яндекс Такси и ozon.ru. Предлагаю внимательно изучить карту Райффайзенбанка «Все сразу» с кэшбэком, узнать мнения пользователей и оценить щедрость программы.

О карте

Продукт базируется на платежной системе Visa Gold. Имеет бесконтактную оплату payWave и поддерживает Samsung Pay, Apple Pay и Google Pay. Банк предлагает сделать индивидуальный дизайн при заказе карты — можно выбрать изображение (в том числе фото), цвет логотипа, расположение на пластике, и наложить на изображение фильтры. Банк предоставляет клиентам возможность реализовать творческий потенциал.

Карту можно использовать как зарплатную. Для этого нужно заполнить специальное заявление и передать в бухгалтерию на работе. Правда, программа не предполагает особых бонусов таким клиентам.

Как и у всех карт с кэшбэком, есть траты, на которые не начисляют:

  • внесение и получение денег;
  • денежные переводы;
  • оплата кредитной задолженности;
  • расчет за услуги казино, тотализаторов, покупка лотерейных билетов и облигаций;
  • оплата товаров и услуг запрещенных или ограниченных в обороте на территории РФ.

Кэшбэк по карте «Всё сразу»

Главное преимущество программы в том, что награды выбирает сам клиент. Один балл начисляется за каждые 100 рублей в чеке. В первый год использования за каждые 50 рублей! В личном кабинете можно обменять на подарочные сертификаты партнеров raiffeisen (ozon.ru, yandex.taxi, S7 Airlines, РЖД) или на рубли. Также банк делает клиентам подарки. Вы получите 300 приветственных, 200 новогодних, и 300 баллов ко дню рождения. Чем больше накоплено, тем выгоднее курс обмена.

награды #всесразу

На картинке видны награды и стоимость, но что они значат для потенциальных клиентов? Зачастую ничего. Поэтому предлагаю оценить щедрость дебетовой карты Райффайзенбанка с кэшбэком. При расчете не учитывались подарочные баллы банка и то, что они округляются в меньшую сторону (новому клиенту при покупке на 399 рублей дадут 7 баллов, а старому только 3). Не учитывается и то, что крупные награды требуют больше, чем можно собрать за первый год, поэтому реальная ставка будет ниже.

Название программы

Баллы

Минимально потраченная сумма, рублей

Награда

Процент реального casback’а

старым/новым  клиентам

Старые клиенты

Новые в первом году

CashBack

500

50 000 25 000 250₽ 0,50/1,0

1000

100 000 50 000 600₽ 0,60/1,2
4000 400 000 200 000 4 000₽

1,0/2,0

20 000 2 000 000 1 000 000 50 000₽

2,50/5,0

S7 Priority

3000

300 000 150 000 4 000 миль 1,33/2,66

10 000

1 000 000 500 000

18 000 миль

1,8/3,6

15 000 1 500 000 750 000 30 000 миль

2,0/4,0

Яндекс.Такси

200

20 000 10 000 100 0,50/1,0

400

40 000

20 000

300

0,75/1,5

600 60 000 30 000 500

0,83/1,66

РЖД

1300

130 000 65 000 2 000 1,53/3,06

2400

240 000 120 000 5 000

2,08/4,16

5000 500 000 250 000 13 000

2,6/5,2

ozon.ru

600

60 000 30 000 300₽ 0,50/1,0

2000

200 000 100 000 2 000₽

1,0/2,0

4000 400 000 200 000 6 000₽

1,50/3,0

“Старость в радость”
(благотворительность)

500

50 000 25 000 250₽ 0,50/1,0

1000

100 000 50 000 600₽ 0,60/1,2
4000 400 000 200 000 4 000₽

1,0/2,0

20 000 2 000 000 1 000 000 50 000₽

2,50/5,0

Последний важный момент: в месяц можно получить только 1000 баллов. Все что свыше не переносится на следующий месяц, а просто сгорает.

Проценты на остаток

Несмотря на громкое название «Всё сразу» вознаграждение на остаток по карте не начисляются, это происходит только при открытии отдельного накопительного счета «На каждый день». Размер ставки % годовых указан в таблице и зависит не только от суммы остатка, но и от статуса клиента.

Сумма остатка на счёте, рублей

НЕ зарплатный клиент

Зарплатный клиент

0,01 — 100 000

4,5%

5,5%

100 000,01 — 500 000

4,0%

4,5%

500 000,01 — 2 000 000

3,5%

4,0%

2 000 000,01 — 20 000 000

3,0%

3,5%

20 000 000,01 и больше

0,01%

0,01%

Стоимость обслуживания

Обслуживание

новый клиент

Первый год — бесплатно, со второго 1490 ₽ в год

весь период обслуживания 0 руб. (при подаче заявки до 29.02.2020)

старый клиент

1490 ₽ в год

с индивидуальным дизайном

1990 ₽ в год начиная с первого года для всех

дополнительная карта

1490 или 1990 ₽ в год

Тариф за sms-уведомления

основная карта

60 ₽ в месяц

дополнительные

40 ₽ в месяц

Пополнение

с карты любого банка посредством интернет — банка или приложения “Райффайзен — онлайн”

0 ₽

картой любого банка через сайт

0 ₽

в кассах и терминалах Райффайзен

0 ₽ если более 10 000

100 ₽ если менее 10 000

Переводы

между счетами и картами Raiffaisenbank посредством 

интернет — банка или приложения

0 ₽

на карты сторонних банков

50

Снятие наличных: лимиты и банкоматы

Размер комиссии за выдачу денежных средств указаны в таблице.

банкоматы Райффайзен и партнёров

0 ₽

кассы в отделениях Райффайзенбанка

0,7 % от суммы снятия, min 300

отделения и банкоматы других банков

1% от суммы снятия, min 100

Банки-партнёры:

  • Газпромбанк;
  • Росбанк;
  • Уралсиб;
  • ЮниКредит банк;
  • Бинбанк;
  • Московский Кредитный Банк;
  • Россельхоз;
  • Энерготрансбанк.

Как открыть карту

Чтобы подать заявку на оформление карточки», клиент должен проходить по следующим условиям:

  • Возраст от 18 лет;
  • Паспорт и гражданство РФ.

Оформить можно обратившись в отделение банка или на сайте.

Срок изготовления и способы доставки

По готовности жители крупных городов, таких как Москва, Санкт-Петербург, Самара могут воспользоваться курьерской доставкой до дверей квартиры или офиса или самостоятельно забрать её в отделении. Услуга доставки платная — 390 рублей, но бесплатная для новых клиентов. Клиентам из регионов доступен один из этих вариантов (у каждого города свой). Неименная карта готова в тот же день, именная будет готова в течение недели. О готовности проинформируют путем смс-оповещения.


Дебетовая карта
#всёсразу от Райффайзенбанка
Кэшбэк
  • до 3,9% — на все
Процент на остаток
  • 5,5% на накопительный счет
Стоимость обслуживания
  • 1490 рублей в год
  • 0 рублей (акция до 29.02.2020)

Отзывы о карте «Все сразу»

Изучив мнение клиентов на специализированных форумах, можно сказать, что в целом рейтинг карты выше среднего. Пользователи отмечают в виде плюсов такие вещи, как: удобный личный кабинет, которым легко и просто пользоваться, бесплатное годовое обслуживание новичкам. Особенно по душе карта тем, кто смог собрать на 50 тысяч рублей.

первый год выгоден на #всесразу


мнение о #всесразу

Большой восторг вызывает возможность выбора индивидуального дизайна карты.

клиент о #всесразу

Хоть клиенты и говорят об интересной программе лояльности, но всё же многие находит её неудобной и невыгодной для клиентов. Кто-то закрывает карту после первого года.

отзыв о #всесразу

Заключение

Карта «Всё сразу» вышла достойным продуктом, поэтому находится высоко в рейтинге. Но к сожалению, подойдет далеко не всем. После ввода ограничения в 1000 баллов в месяц продукт стал не так интересен обеспеченным клиентам, тратящим более 50000 рублей. А именно они были самыми заинтересованными и довольными пользователями. Теперь на максимальный кэшбэк надо копить минимум 19 месяцев! Первые двенадцать месяцев 1 балл будет за 50 рублей, дальше за 100. Поэтому фактическая ставка кэшбека с 5% снизится до 3,9%. Если учесть, что округление в меньшую сторону, то реально выйдет 3,3%. Кроме того, дебетовая карта со второго года платная, в то время как большинство конкурентов предполагают условия, при которых обслуживание бесплатное (определенные месячные затраты или минимальный остаток на карте). Проценты на остаток по карте не рассчитываются, только на накопительный счет. Если для вас это важно, стоит обратить внимание на Пользу от Home Credit.

Подводя итоги отмечу, что карта подойдет: клиентам с высоким достатком, готовым ждать награды, клиентам РЖД и тем, кто берет её на один год.

Комментарии
  • Валентина
    Ответить

    Какая сумма на карте